作为一些不合规的金融公司,最害怕的应该就是监管层现场的检查了吧,一旦查出问题,将会对公司造成很大的影响。然而不查不行,当套路贷、虚假保险影响着这个社会、迫害着人民群众的时候、国家已经坐不住了。为了督促银行业、保险公司、金融公司等落实贯彻国家的宏观政策,银监会在2019.9.18日发布了《中国银保监会现场检查办法(试行)(征求意见稿)》,并向全社会公开征求意见,意见反馈截止时间为10月22日。
其中试行方案中有八章76条,主要突出了五个方面的主要内容:一是明确现场检查定位,明确现场检查的范围,包括常规检查、临时检查和稽核调查等。二是完善相关部门现场检查工作职责。三是严格规范现场检查立项程序。四是丰富现场检查方式方法。五是鼓励自查自纠,促进机构合规经营。
试行方案里面明确了被检查的机构:除了银行、保险公司等机构,外国银行在华代表处、外国保险公司驻华代表处、汽车金融公司、消费金融公司、货币经济公司亦是要接受现场检查的。
试行方案里明确:如果不配合检查将会受到惩罚。在调查人员依法开展检查时,被调查单位和个人应当配合,提供的资料和所回答的问题都应该是真实的,不该隐瞒和拒绝。阻碍执法人员调查的,公安机关依法给予治安管理处罚,涉嫌构成犯罪的,依法向司法监察机关等部门移送。
试行方案里明确:对违规现场检查人员严肃处理。如果在现场检查中,检查人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊,或者泄露公司机密文件。一经发现,依法给予法律处分。
总之这次试行方案又给市场带来了一次整顿,减少了行业乱象,淘汰资质不符合的公司,让存留下来的公司更加合理合规,给人们带来更安心的服务。
举个本地例子,在成都众多金融机构中,四川金炬典当行成立10多年,每个月受监管层的例行检查,这种公司能存活到现在,说明它确实合法合规、安全靠谱的。
经银监会这么一整顿,相信以后存留下来的公司都是精英,都是安全又有实力的。但毕竟是试行方案。大家对试行方案有什么意见和提议,可以到中国政府法制信息网去留言哦。大家一起携手共创和谐社会吧。